附件1

平罗县2022年非法集资专项排查整治

工作方案

按照处置非法集资部际联席会议和自治区防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于2022年防范和处置非法集资工作要点，根据自治区防范和处置非法集资工作领导小组办公室《关于印发〈2022年非法集资专项整治工作方案〉的通知》(宁处非办发〔2022〕5号)精神，结合平罗县实际情况，特制定本方案。

一、工作原则

（一）落实责任，多方联动。各乡（镇）、县直各部门要积极落实地方政府、部门防非处非属地责任，履行行业主（监）管部门监管职责，将非法集资排查整治与日常监管、执法检查、网格员巡查、社区自治、行业自律、有奖举报等有机结合，形成对“有证行车”和“无照驾驶”全覆盖、常态化涉嫌非法集资风险排查处置的工作格局。

（二）掌握动态，突出重点。各乡（镇）、县直各部门各部门准确把握本辖区、本行业、本领域涉嫌非法集资风险总体态势、分布和趋势，着重盯防高发领域、重点区域和高危主体，做到底数清、情况明，为科学决策提供精准信息。

（三）防范为先，化解为要。既要提升风险发现能力，做到早发现、早识别、早预警；又要理顺处置机制，坚持行政处置和刑事打击并重并举、打早打小，同步化解非法集资与涉稳风险，切实维护人民群众财产安全。

（四）前移关口、早防早治。把好非法集资风险源头关、发现关、管控关，在苗头时期、涉众范围较小时期妥善处置，切实防止拖大拖炸，最大限度减少人民群众财产损失。广泛发动各方力量，推进涉嫌非法集资风险联防联控、群防群治、早防早治，提升系统防范、源头化解水平。

二、重点领域

(一）开展金融机构排查。组织对银行、保险、证券、期货、私募基金等金融机构及其从业人员排查。重点排查是否与套路贷、高利贷团伙勾结，为其提供资金、信息和获取客户服务的行为；是否存在套取信贷资金再高利转贷的行为；是否存在从业人员作为主要成员或实际控制人，开展有组织的民间借贷的行为；是否存在从业人员参与非法集资行为。

（二）开展信用卡、银行账户实名制管理情况排查。重点排查是否存在违规办理银行卡、银行账户、倒卖泄露个人信息等违法行为，强化反洗钱、征信、人民币现金管理、金融消费者权益保护等工作，加大对黑卡黑户、灰卡灰户的清剿力度，消除潜在风险隐患，净化金融市场环境。

（三）开展地方金融组织排查。对小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司等地方金融组织和在平分支机构及其从业人员排查。重点排查是否存在非法吸收公众存款行为或者集资诈骗行为。

（四）开展涉金融企业“扫楼”排查。组织对企业名称和经营范围中使用“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“投资管理”“财富管理”“股权投资基金”“网贷”“网络借贷”“股权众筹”“支付”“小额贷款”等字样涉金融企业的排查，重点排查是否未经许可从事金融业务、非法集资、违法从事高利放贷行为。

（五）开展校园领域排查。建立金融知识进校园宣传教育长效机制，组织开展针对在校生的“非法校园贷”情况排查，及时发现不良“校园贷”问题线索，从中排查“校园贷”违法犯罪活动线索。

（六）开展贷款类移动应用程序、网站排查。对注册名宣传信息含有“贷款”“借款”“借钱”“借条”“钱包”等经营性业务字样，注册地址在平罗县，涉嫌从事非法吸收公众存款、放贷业务等经营性活动的贷款网站进行排查。对经有关部门认定的违法违规贷款网站、手机贷款移动应用程序、贷款公众号，依法对其经营的网站、移动应用程序、公众号采取清理、下架、关闭措施。

（七）开展异地机构在我县开展业务排查。注意排查注册地在外地，跨省到平罗县从事非法集资违法犯罪活动的线索，联合公安等部门及时清退。

三、工作职责

按照“属地管理”及“谁审批、谁主（监）管、谁负责”工作原则，各行业主（监）管部门本行业负监管责任，共同开展非法集资的风险排查及联合处置工作。

1.财政局：负责牵头组织协调各乡镇、行业主（监）管部门对小额贷款、融资担保、区域性股权市场、典当行、融资租赁、商业保理、地方资产管理公司、投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所以及审批的新型金融创新企业进行“非法集资等金融乱象风险排查；开展辖区非法集资风险监测预警；组织协调辖区防范非法集资宣传、教育、培训，组织召开涉金融领域风险线索分析研判会议。

2.县委宣传部、县委网信办、文广局：负责对报纸、电台、电视、网站等广告媒体是否存在刊登、播放非法集资、广告进行排查；对涉嫌从事非法吸收公众存款等经营性活动的网站进行排查；组织和协调防范非法集资网络媒体宣传、加强对互联网网页舆情涉嫌非法集资的风险排查；负责文化旅游领域非法集资风险排查。

3.发改局：负责权限内审批的政府投资项目涉嫌非法集资风险排查。

4.工信局、工业园区管委会：负责中小企业领域（含工业园区）涉嫌非法集资风险排查；结合实际工作开展非法集资线索摸排。

5.教体局：负责民办教育学校、培训机构涉嫌非法集资风险排查；组织开展针对在校生的“非法校园贷”情况排查。

6.公安局:负责对举报非法集资案件、线索进行调查，做好案件侦办和涉案资金追缴等工作；配合相关部门开展涉金融领域风险线索分析研判。

7.民政局：负责社会组织、养老机构等社会公益机构涉嫌非法集资风险排查。

8.住建局：负责对房地产开发企业、建筑企业、物业管理服务企业、房地产中介服务机构等非法集资活动风险排查。

9.农业农村局：负责对农业种植、养殖和农产品加工企业、种养大户、家庭农场、以及涉农社团组织等涉嫌非法集资风险排查。

10.商务局：负责全县商务领域、商贸服务业和社区商业、零售业、电子商务、商品现货市场、物流行业、会展业、单用途预付卡等涉嫌非法集资风险排查；重点关注电子商务、空壳商贸公司。

11.市场监管局、审批服务管理局：负责对投资理财（管理、咨询）公司涉嫌非法集资风险排查；对于涉嫌无证经营、超范围经营、非法集资的公司以及非法放贷机构清理整顿；对发布涉嫌非法集资广告资讯进行排查清理;加强对企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理，对各类投资（管理、咨询）公司的市场准入和监督管理，配合相关部门开展涉金融领域风险线索分析研判。

12.交通局：负责对各类交通运输企业、汽车站等涉嫌非法集资风险排查。

13.人行平罗县支行：负责对第三方支付平台、通过互联网开展资产管理、跨界从事金融业务、通过“虚拟货币”以及代币融资业务涉嫌非法集资的风险排查；加强金融行业领域治理力度，指导金融机构做好涉案资金，查询、冻结、扣划工作；负责对各金融机构开展风险排查。

14.检察院、法院：加快非法集资重大案件审理、陈案积案的执行进度，争取处非联办督办案件尽快结案销号；积极参与防范和处置非法集资等金融乱象处置工作中需要协调的事项，为打击非法集资等违法行为提供法律咨询和指导。

15.平罗县税务局：配合财政局、公安局、市场监管局、人民银行平罗支行等部门严厉打击涉及非法集资等金融违法犯罪活动，开展涉金融领域涉税违法犯罪专项整治。

16.各乡镇:负责辖区内涉嫌非法集资风险排查。

四、阶段安排

(一）工作部署阶段（5月10日以前）。各乡（镇）、县直各部门应结合工作实际，制定辖区非法集资活动专项整治方案，明确目标任务，细化工作措施，抓好组织实施；各成员单位按要求主动发挥主（监）管单位职能作用，积极做好系统内专项整治工作，配合推动工作落实。专项整治方案请及时报送平罗县防范化解金融风险领导小组办公室。

（二）排查整治阶段（5月11日-10月30日）。各乡（镇）、县直各部门要找准工作重点、把握工作方法，坚持涉非、涉稳同频防范，综合运用创新方法和传统手段，采取线上线下结合方式，深化摸底排查工作。尤其针对疫情影响，开展有针对性的专项排查，及时掌握并动态更新重点地区、重点时段、重点群体涉稳动向，做到底数清、情况明。对排查出的风险线索予以分类归档、妥善处置，对发现的问题线索依法稳妥处置或移交相关职能部门处理。工作中要注意重点和节奏，按性质类别、轻重缓急，实行差别化措施，依法稳妥开展处置化解，严防产生次生风险。

（三）总结考核阶段（11月15日前）。各乡（镇）、县直各部门要对非法集资风险按行业、地域、特点、范围认真研判分析形成原因，总15日前汇总上报有关情况，并作为年度政府效能考核的重要依据。

五、工作要求

（一）提高思想认识，细化工作方案。各乡（镇）、县直各部门要充分认识防范和处置非法集资工作的重大意义，认真安排部署和组织实施本辖区、本行业非法集资专项整治工作，细化制定方案，务求风险隐患精准、责任主体明确、工作措施有力、激励问责到位，切实提升排查处置常态化、科学化、规范化水平。

（二）加强组织领导，成立工作专班。此次专项排查成立由县财政局、公安局、市场监管局、平罗税务局、人行平罗县支行、城关镇等部门组成的专项排查小组,对平罗辖内重点区域、行业开展“扫街”排查，对之前关注的重点风险企业开展回头看，各乡镇、各行业主（监）管部门要积极配合专项排查小组开展排查，各部门之间务必加强协作，做好信息互通互享，工作坚持线上和线下排查相结合，走访排查与发动群众举报相结合，确保线索排查工作有回音、有进展、有实效。

（三）加强沟通交流，强化条线指导。各行业主（监）管部门要认真按照《防范和处置非法集资条例》和《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号）要求，强化与上级主管部门的沟通，组织好本行业、本领域涉嫌非法集资常态化风险排查处置工作。同时要加强与各相关单位的协同配合，注重工作创新，强化工作合力，主动开展行政执法探索，不断推动《防范和处置非法集资条例》落地见效。

（四）注重源头防范，持续宣传教育。各乡（镇）、县直各部门要认真落实《关于加强防范非法集资宣传教育工作的意见》，统一部署、配强资源、拓展阵地，为专项整治工作营造良好舆论氛围。围绕“守住钱袋子·护好幸福家”主题全力开展防范非法集资常态化宣传活动，通过报刊、广播、电视、网络、新媒体等平台，科学设计内容、灵活选择方式，组织开展“靶向”宣传，切实提升活动深入度和有效性。

（五）认真总结分析，及时汇总上报。各乡（镇）、县直各部门要及时总结好的经验，研判辖区及行业内非法集资等金融风险具体情况，抓住重点分析问题，研究实际困难和风险形势，量化风险排查工作情况和成果，客观真实的反映各项工作开展情况，于5月10日以前上报本行业领域非法集资专项排查整治工作方案，于11月15日前上报专项排查整治整体总结材料（总结材料包括信息简报、图片、工作报告、风险摸排统计表、企业风险排查现场记录单等）。

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